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公平在身边——浅谈投资者教育

2017年08月10日 11:08:00 来源:顶点财经 出处:顶点财经

在目前中国的股市上,大多数股民在入市之前都没有经过培训,也没有太多的投资知识及心理准备,很多是在股市行情较好的时期,听到可以赚钱的说法,盲目跟风进入股市,因而大多数人都是抱着投机的心态参预到这个市场中,浮躁的心态导致了股民都扑在短线投机上。当投机成为习惯时,就会与价值投资越走越远。证券投资并非买彩票也不是赌博,投资者应该真正理性的掌控自己的投资行为,克服投机心态,把握准备的投资方向。 目前大多资者教育所采取的形式有以下几种:

一、现场教育的方式  

这种方式多数是用在投资者开户初期,当客户提出开立账户的要求时,券商的工作人员首先会要求客户阅读“风险揭示书”并签字确认,然后会对客户进行风险能力测评,通过客户填写的“风险承受能力评估问卷”,根据得分后得出客户的风险级别,对于风险承受能力低的客户会给予特别提示,要求谨慎参与股市。  另外,对于开通创业板、融资融券、期货IB等一些特殊业务,各家券商仍然保持着现场教育的方式,对客户面对面给予风险提示,并要求客户当面予以签字确认

二、网上教育的方式  

这种方式一般是用于对客户的后续教育,在客户开立账户的两年后,券商会对自己的客户重新进行风险承受能力测评,以此次的得分对客户进行重新划分级别。而由于目前非现场客户占据了大多数,客户会按时到达证券公司营业部进行再次测评的数量极少,因此各家券商会采用网上教育的方式,当达到再次测评的时间点时,网上的交易系统会自动弹出相应的问卷,提示客户进行填写后方可进行操作,而考评的结果会自动进入券商的后台予以保存。  目前,随着网上开户的推广,各家券商也将新开户的投资者教育放到网上进行,客户需要阅读完风险提示书后,方可进行下一步操作,因此,网上教育的方式将日益成为最广泛的投资者教育方式。

三、举办股民学校的方式  

在多年前,一些营业部就已经按照交易所的指导,举办了股民学校,对自己的客户或者是未来的潜在客户进行投资风险、股票知识、操作方法、技术分析等方面进行培训,一般来讲,所开的第一课就是风险教育,通过固定的教材、具体的案例给客户授课,要求树立“股市有风险、入市需谨慎”的理念,根据自身情况确立自己的投资方向。  

四、集中发送短信的方式  

通着通讯技术的发展,各家券商也采用了发送短信的方式进行投资者教育,可以对全体客户进行普及性的风险提示,也可以针对一些特殊事项给特定的人群发送提示性的风险提示。这种方式简单便捷、普及面较广,为日常进行投资者教育的普遍方式。

五、开展专题宣传活动  

每年证监局、协会都会组织相关的投资者教育活动,各家券商均会响应号召、积极参与,通过播放稿件、悬挂横幅、张贴海报、广场宣传、发放传单、专题讲座等多种多样的活动,积极开展投资者教育,不仅对自己的客户,也对广大的群众进行相关的知识普及。  

六、要求投资者通过相关的考试进行特殊教育  

对于一些风险较高的特殊业务如融资融券,各家券商都会按照要求,对客户先期进行风险教育,再对客户进行考试,只有达到一定的分数要求,确认客户了解并能承受相关风险,才开始办理开户手续。通过这种形式,再三加强风险警示,客户也会加深印象,在今后的操作中尽量避免风险事项的产生,或者在出现风险事项时有一定的心理准备。

七、摇钱术学理财投资者教育基地

摇钱术学理财投资者教育基地不是简单的网上教育平台,而是将“让一亿投资者学会理财”作为发展愿景,集合了多种教育形式,通过丰富多彩的教学内容提升了投资者学习的主动性与实践的创造性。

实践表明,在牛市赚钱并不稀罕,能够躲过熊市劫难,并能有所斩获,且能从本质上深刻认识股市,并建立起相应的投资策略,才算得上真正成熟理智的投资者。摇钱术学理财投资者教育基地可助您走上正确的投资道路。

 




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